バランスファンドで始める資産運用

バランスファンドのリターンはどれくらいなのでしょうか？



実は正直なところまだわかりません。コストの低いバランスファンドはごく最近
出てきたので、過去のリターンを出すためのデータが少ないからです。



投資の世界には期待リターンというものがあります。これは「内藤忍の資産設計
塾」に書かれていたものです。



期待リターンは過去のデータから、将来このグループのファンドはこれくらいの
リターンを得られるだろうと予測したものです。



・日本株式インデックスファンド・・・６．０％
・外国株式インデックスファンド・・・７．０％


・日本株式アクティブファンド・・・９．０％
・外国株式アクティブファンド・・・１０．０％


・日本債券インデックス・・・１．０％
・外国債券インデックス（外貨ＭＭＦ）・・・４．０％


・流動性資産・・・０％



あくまでも「期待」リターンなので必ずこのようなリターンが得られるとは限り
ません。ですが参考にする目安にはなります。



ですがバランスファンドは、まだこの期待リターンが出されるほど年数が経って
いないのです。



ですが私の個人的な計算方法で言うと、この期待リターンをバランスファンドの
資産配分に直せばよいのではないかと思っています。



例えばジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドの場合、



日本株式型インデックスファンド・・・約３３％
外国株式型インデックスファンド・・・約３３％
外国債券型インデックスファンド・・・約３３％



となっていますので、



６．０×０．３３＋７．０×０．３３＋４．０×０．３３＝５．６６％



という風になるのではないかと考えられるのです。バランスファンドはそれぞれ
資産配分が異なりますので、この期待リターンも異なると思います。



ですがバランスファンドの期待リターンは大体４．０～６．０％の間に収まると
思います。他のバランスファンドでも計算してみてください。

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