バランスファンドで始める資産運用

アクティブ型バランスファンドとはアクティブファンドを集めて作ったバランス
ファンドのことです。



つまり日本株式型アクティブファンド、外国株式型アクティブファンド、日本債
券型アクティブファンド、外国債券型アクティブファンドをバランスよく組み合
わせた商品なのです。



例えばセゾン投信の「セゾン資産形成の達人ファンド」を見てみましょう。「セ
ゾン資産形成の達人ファンド」は８種類のアクティブファンドを含んでいます。



・さわかみファンド（日本株式型）
・バンガード・ジャパン・ストック・インデックス・ファンド（日本株式型）
・バンガード 米国オポチュニティファンド（外国株式型）
・バンガード・ジャパン・エンハンスト・エクイティ・ファンド
・ニッポンコムジェスト・ヨーロッパ・ファンドＳＡ（外国株式型）
・ＴＭＡ長期投資ファンド〈適格機関投資家限定〉（バランス株式型）
・ニッポンコムジェスト・エマージングマーケッツ・ファンドＳＡ（外国株式型）
・Ｔ. ロウ・プライス･ファンズSICAV - グローバル・アグリゲート・ボンド･ファ
ンド（バランス債券型）



このようにいろいろなアクティブファンドが含まれているのです。時にはインデッ
クスファンドやバランスファンドも含まれていることもあります。



アクティブ型バランスファンドはプロのファンドマネージャーが厳選して選んだ
アクティブファンドが含まれています。ですから高いリターンを出してくれる可
能性は十分にあります。



ですが欠点はコストが高いということです。もともとコストの高いアクティブファ
ンドを集めたものですから、それなりにコストは高くなっているのです。



「セゾン資産形成の達人ファンド」は販売（購入）手数料無料、信託報酬１．３
％前後とかなり安いほうですが、それでもセゾン・バンガード・グローバルバラ
ンスファンドよりは高くなっています。



ですから私はまずはインデックス型バランスファンドで資産運用をすることをお
勧めしています。そしてもし追加して買いたくなったらアクティブ型バランスファ
ンドを買えばよいと思います。

関連ページ

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