バランスファンドで始める資産運用

有名で投資家に人気のあるバランスファンドは次の２つです。



・グローバル・ソブリン・オープン（毎月決算型）
・フィデリティ・バランス・ファンド



これらのバランスファンドは本当によい商品なのでしょうか？それぞれコストを
見てみましょう。



まずグローバル・ソブリン・オープン（毎月決算型）についてですが、通称グロ
ソブと呼ばれるこのファンドは投資家に大人気です。グロソブは総資産額で全投
資信託の中で第１位となっています。このファンドのコストを見てみましょう。



・グローバル・ソブリン・オープン（毎月決算型）

・購入（販売）手数料・・・０％～１．５７５％（楽天証券が無料）
・信託報酬・・・１．３１％



またフィデリティ・バランス・ファンドも投資家の中では有名なバランスファン
ドです。このファンドのコストも確認してみましょう。



・フィデリティ・バランス・ファンド

・販売（購入）手数料・・・０％～３．１５％（フィデリティ証券が無料）
・信託報酬・・・１．７０％



そして私がお勧めしているバランスファンドのコストも見てみましょう。



・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

・販売（購入）手数料・・・無料
・信託報酬・・・０．７７％



どうでしょうか？信託報酬の値がかなり違うのがわかるでしょうか？信託報酬は
毎年取られる手数料なので安いに越したことはありません。よって購入時点でグ
ロソブやフィデリティは不利なのです。

もちろんコストが低ければ必ず良い商品であるとは限りません。ですが明らかな
差（０．５％以上）がある場合はコストが高いほうが不利です。コストが高いとその
分リターンが小さくなってしまうからです。

このように投資家の間で有名になっているバランスファンドが必ずしも良い商品
であるとは限りません。しっかりと探せばもっとコストが低くて良い商品が存在
しますので、それを探すのをサボらないようにしましょう。

関連ページ

・良いバランスファンドの見分け方

・私がお勧めするバランスファンド