バランスファンドで始める資産運用

私が資産運用初心者にお勧めしているマネックス証券にもバランスファンドは存
在します。それがマネックス資産設計ファンドです。


マネックス資産設計ファンドもセゾン・グローバル・バランスファンドや楽天５
２５のようにインデックスファンドを集めて作られたバランスファンドです。で
すからそれなりにコストも低くなっています。


もちろん販売（購入）手数料は無料で、信託報酬が０．９９７５％と１．０％を
切っています。バランスファンドの中には信託報酬が１．５％ぐらいになってい
るものが多いのでそれに比べたらかなり低いと思います。


資産配分は次のようになっています。


・日本株式型・・・２０．０％
・外国株式型・・・９．０％
・日本債券型・・・３０．０％
・外国債券型・・・２９．０％
・日本ＲＥＩＴ型・・・６．０％
・外国ＲＥＩＴ型・・・６．０％


このように全ての資産にバランス良く資産配分されていることがわかるでしょう
か？資産配分のバランスはＳＢＩ資産設計オープン（愛称：スゴ６） に似ている
かと思います。


特徴は日本：外国の割合が５６：４４となっていて約半々だということです。ま
たＲＥＩＴが含まれているところも他のバランスファンドとは異なるところだと
思います。


マネックス証券の説明によるとこの資産配分は「イボットソン・アソシエイツ・
ジャパン」という資産配分の専門家の意見を基にしているらしいです。資産配分
は年１回見直され、適正なバランスを保っているのです。


また分配金受け取り方法には２種類あります。それは


・「育成型」（自動けいぞく投資専用）
・「隔月分配型」（分配金受取専用）


です。「育成型」は分配金は再投資されます。年１回の決算のときに分配金は出
ますが、それは投資家の元に帰ってくるのではなくそのまま投資されるのです。
逆に「隔月分配型」は２ヶ月に１回分配金が支払われ、それは投資家の下に支払
われるのです。


長期投資をしたい場合は「育成型」にしたほうが良いでしょう。なぜなら出来る
だけ投資額が多いほうがリターンが多くなるからです。分配金が出されてから自
分で再投資しても良いのですが、それだと税金が引かれてしまうのでちょっと損
になります。


マネックス資産設計ファンドは私がお勧めしているバランスファンドの中ではコ
ストが一番高いですが、それでもバランスファンドの中では安いほうです。資産
配分に共感できたのなら購入してみても良いかと思います。

マネックス資産設計ファンド購入するならマネックス証券