バランスファンドで始める資産運用

トヨタアセットバンガード海外株式ファンドのメリット

・販売(購入）手数料無料

・インデックス型

・米、欧にバランスよく分散投資できる

・銘柄総数は２０００銘柄以上。

・円高・ドル安の今は購入のチャンス

国外株式（バランス）型のインデックスファンドはあまり数が多くありません。特に

トヨタアセットバンガード海外株式ファンドのように販売（購入）手数料が無料のも

のは珍しいです。

トヨタアセットバンガード海外株式ファンドは主として、米国バンガード社が設

定したインデックス型の４つの米ドル建て米国籍外国投資信託の受益証券に投資

しています。海外株式ファンドとなっていますが実際はバランスファンドにも近いです。

バンガード社のインデックスファンドは投資家思いで有名です。特に手数料が低

い場合が多いので、資産運用初心者の方に広く受けいられています。

トヨタアセットバンガード海外株式ファンドは米国成長株と米国割安株にそれぞ

れ約３２．５％、欧州株に約３０％、新興諸国株に約５％の比率で組入れていま

す。総柄総数は２０００株以上です。

バンガード・グロース・インデックス・ファンド・・・約３２．５％

バンガード・バリュー・インデックス・ファンド・・・約３２．５％

バンガード・ヨーロピアン・ストック・インデックス・ファンド・・・約３０．０％

バンガード・エマージング・マーケット・ストック・インデックス・ファンド・・・約５．０％

よって分散の割合は米国市場に７０％、欧州市場に３０％となっています。多少

米国に投資する割合が高いですが、今の市場の強さを考えれば妥当な割合である

と思います。

ただ円高・ドル安になるとマイナスの影響を受けることになります。現在（２０

０９年３月）は円高・ドル安になっておりますので、今後円安・ドル高になるこ

とを考えると購入するタイミングとしてはチャンスかと思います。

なんといっても販売（購入）手数料が無料なので、毎月積み立て投資をしても余

分な手数料を取られないことが最大の魅力です。したがってこれもドルコスト平

均法を使って積み立て運用をすることになります。

信託報酬（毎年とられる手数料）は１．２９％でちょっと高いような気もします

が、販売（購入）手数料が無料であるから文句は言えません。

私も外国株式型のほとんどをこのトヨタアセットバンガード海外株式ファンドを

使って運用しています。なんといっても販売（購入）手数料無料のノーロードフ

ァンドなので個人投資家の皆さんにはお勧めのファンドです。

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