バランスファンドで始める資産運用

ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドは２００８年１１月時点で１番

コストの安いバランスファンドです。


バランスファンドではセゾン投信のセゾン・グローバル・バランスファンドが有
名ですが、それよりもコストは安いです。


販売（購入）手数料はもちろん無料ですし、信託報酬も０．５２５～０．６３％
となっています。セゾン・グローバル・バランスファンドの信託報酬が約０．７
７％ですからタク０．１５％差があります。


株式と債券の配分割合は次のようになっています。


株式・・・６５．２％
債券・・・３３．８％


ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドは多少株式のほうが多くなっ
ています。


セゾン・グローバル・バランスファンドの方は株式と債券の割合が５分５分でし
たから、ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドのほうが少しリター
ンもリスクも高いかもしれません。


ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドは３つのファンドを含んでい
ます。


・中央三井日本株式マザーファンド（ＴＯＰＩＸ）・・・３３％
・中央三井外国株式マザーファンド（ＭＳＣＩコクサイ）・・・３３％
・中央三井外国債券マザーファンド（シティグループ世界コクサイインデックス）・・・３３％


全てインデックスファンドなので（　　　）内の市場平均に連動して値が動きま
す。ですからこのジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドもインデッ
クス型のバランスファンドということになります。


中央三井外国株式マザーファンド（ＭＳＣＩコクサイ）と中央三井外国債券マザ
ーファンド（シティグループ世界コクサイインデックス）は外国に投資するファ
ンドです。


ですが基本的にはアメリカ、イギリス、オーストラリア、ドイツ、スイス、スペ
インなどの先進国が中心です。インドや中国などの新興国は入っていません。


ですからもし新興国のファンドを買いたい場合は、ジョインベスト・グローバル
・バランス・ファンドの他に新興国向けのファンドを買ったほうが良いでしょう。


ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドの買い方も基本的には長期投
資をしていくことに尽きます。


ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドは販売（購入）手数料無料の
ノーロードファンドなので、いくら積み立てても無駄なコストは掛かりません。


ですから毎月同じ額だけ積み立てるドルコスト平均法が一番良いのです。ジョイ
ンベスト・グローバル・バランス・ファンドやセゾン・グローバル・バランスファ
ンドは、ドルコスト平均法を使うために生まれてきたようなものでしょう。

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