バランスファンドで始める資産運用

ＳＢＩ資産設計オープン（愛称：スゴ６）はバランスファンドの中で２番目にコス

トが安いファンドです。（一番安いのはジョインベスト・グローバル・バランス・

ファンドです）


まず販売（購入）手数料は無料のノーロードファンドですし、信託報酬は０．７
１４％と格安です。


このようなノーロードファンドで信託報酬が安いファンドはドルコスト平均法を
使うのに最適です。なぜならドルコスト平均法は長期的に毎月同額を同じファン
ドに積み立てていく方法だからです。


もし販売（購入）手数料が掛かってしまうファンドだと、毎月ファンドを購入す
るときに無駄なコストが掛かってしまいます。


また長期投資をするのですから信託報酬も関わってきます。ドルコスト平均法で
は複利の効果でリターンを増やしますから、出来るだけ年率リターンは高いほう
が良いのです。


年率リターンを高くするためには年単位で引かれる信託報酬が安いほうが良いの
は当たり前でしょう。


ですからドルコスト平均法を用いる場合は出来るだけ販売（購入）手数料が無料
で、信託報酬が安いファンドを選んだほうが良いのです。


その面でもＳＢＩ資産設計オープン（愛称：スゴ６）はドルコスト平均法に最適
なバランスファンドなのです。


ＳＢＩ資産設計オープン（愛称：スゴ６）の資産配分は次のようになっておりま
す。


・住信国内株式インデックスマザーファンド・・・２０％
・住信国外株式インデックスマザーファンド・・・２０％
・住信国内債券インデックスマザーファンド・・・２０％
・住信国外債券インデックスマザーファンド・・・２０％
・住信Ｊ－ＲＥＩＴインデックスマザーファンド・・・１０％
・住信グローバルＲＥＩＴインデックスマザーファンド・・・１０％


国内と国外にバランスよく資産配分されていて、国内：国外＝１：１になってい
ます。


セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは国内：国外＝１５：８５、
ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドは国内：国外＝３３：６７


となっておりますので、ＳＢＩ資産設計オープン（愛称：スゴ６）は国内の割合
が高いのです。


また不動産投資信託であるＲＥＩＴを組み込んでいることがとても特徴的で、株
式、債券だけではなく不動産にも投資をしたい人にお勧めです。


国外は基本的には先進国に投資している割合が多いです。詳しくは目論見書で読
んで欲しいですが、インドや中国、ブラジルなどの新興国は入っていません。


ですからもし新興国に投資をしたい場合は、セゾン・バンガード・グローバルバ
ランスファンドを購入するか、自分で新興国に投資しているファンドを探す必要
があるでしょう。


また全てインデックスファンドなので、それぞれの市場の動きに連動することに
なります。これがコストが安い理由でもあります。


ＳＢＩ資産設計オープン（愛称：スゴ６）はドルコスト平均法を用いるのに最適
なファンドの１つです。長期投資家にとってはとても魅力的な商品だと思います。

ＳＢＩ資産設計オープン（愛称：スゴ６）買うならＳＢＩ（イー・トレード）証券