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私がお勧めするバランスファンドは次の５つです。
・ セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
・ ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド
・ ＳＢＩ資産設計オープン（愛称：スゴ６）
・ 楽天資産形成ファンド（楽天５２５）
・ マネックス資産設計ファンド
ではこの４つのバランスファンドは何が異なっているのでしょうか？
まず見ておきたいのはコストです。コストには販売（購入）手数料と信託報酬の
２種類があります。
販売（購入）手数料
・ セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド・・・無料
・ ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド・・・無料
・ ＳＢＩ資産設計オープン（愛称：スゴ６）・・・無料
・ 楽天資産形成ファンド（楽天５２５）・・・無料
・ マネックス資産設計ファンド・・・無料
信託報酬
・ セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド・・・約０．７７％
・ ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド・・・０．５２５～０．６３％
・ ＳＢＩ資産設計オープン（愛称：スゴ６）・・・０．７１４％
・ 楽天資産形成ファンド（楽天５２５）・・・０．５２５％
・ マネックス資産設計ファンド・・・０．９９７５％
このようにコストが一番安いのはジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドと
楽天資産形成ファンド（楽天５２５）になっています。
４つのバランスファンドは数あるバランスファンドの中でもコストがとても安い
ファンドです。４つともそこまで差はないですが、安いに越したことはないでしょ
う。
次に見ておく必要があるのは資産配分の割合です。株式と債券の割合や国内、国
外の割合がそれぞれ異なります。
・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
日本株式型インデックスファンド・・・４．６％
アメリカ株式型インデックスファンド・・・２１．４％
ユーロ株式型インデックスファンド・・・１４．７％
その他株式型インデックスファンド（新興国など）・・・８．０％
日本債券型インデックスファンド・・・９．２％
アメリカ債券型インデックスファンド・・・１９．３％
ユーロ債券型インデックスファンド・・・２１．８％
現金など・・・１．０％
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは株式と債券の割合が１：１
です。また日本に投資している割合が１５％と低くなっていることが特徴です。
・ ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド
日本株式型インデックスファンド・・・約３３％
外国株式型インデックスファンド・・・約３３％
（アメリカ：ユーロ：その他＝５：３：２）
日本債券型インデックスファンド・・・０％
外国債券型インデックスファンド・・・約３３％
（アメリカ：ユーロ：その他＝１：２：１）
ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンドは国内株式：国外株式：国内
債券の割合が１：１：１になっております。国内債券型インデックスファンドは
含まれていません。
・ＳＢＩ資産設計オープン（愛称：スゴ６）
日本株式型インデックスファンド・・・２０％
外国株式型インデックスファンド・・・２０％
（アメリカ：ユーロ：その他＝１０：９：１）
日本債券型インデックスファンド・・・２０％
外国債券型インデックスファンド・・・２０％
（アメリカ：ユーロ：その他＝１１：８：１）
日本ＲＥＩＴ型インデックスファンド・・・１０％
外国ＲＥＩＴ型インデックスファンド・・・１０％
ＳＢＩ資産設計オープン（愛称：スゴ６）は国内株式：国内債券：外国株式：外
国債券：国内ＲＥＩＴ：外国ＲＥＩＴの割合が、２：２：２：２：１：１に綺麗に分かれ
ています。特にＲＥＩＴが含まれているところが一番の特徴です。
・楽天資産形成ファンド（楽天５２５）
・日本株式型アクティブファンド・・・３５％±５％
・日本債券型アクティブファンド・・・３６％±５％
・外国株式型アクティブファンド・・・１２％±５％
・外国債券型インデックスファンド・・・１４％±５％
・その他・・・３％±５％
特徴は日本国内に投資している割合が高い（７０％以上）とアクティブファンド
が含まれているところです。アクティブファンドなのにコストが低いというところ
が今までのバランスファンドと一味違います。
・マネックス資産設計ファンド
・日本株式型・・・２０．０％
・外国株式型・・・９．０％
・日本債券型・・・３０．０％
・外国債券型・・・２９．０％
・日本ＲＥＩＴ型・・・６．０％
・外国ＲＥＩＴ型・・・６．０％
このファンドは日本：外国の割合が５６：４４になっているので調度半々ぐらいです。
またＲＥＩＴが含まれているところも特徴的です。
このように同じバランスファンドでも資産配分の割合はかなり異なります。私は
個人的にセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの分配の仕方が一番
良いのかと思っていますがこれは個人の好みによります。
幸いコストはほとんど変わらないので、この資産配分の割合によってどのバラン
スファンドを選ぶのかを決めればよいと思います。
関連ページ
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