バランスファンドで始める資産運用

日本債券型資産には次のようなものがあります。



・個人向け国債
・日本の会社の社債
・日本債券に投資するファンド
・中長期国債



など割とたくさんの種類があります。



債券投資は基本的に国や会社にお金を貸して利息を得るという投資方法です。利
息についてはあらかじめ利率が決まっている場合と決まっていない場合があり、
指定された期間お金を貸していれば元本と利息の分が戻ってきます。



利率が決まっている場合を固定金利、利率が決まっていない場合を変動金利とい
います。どちらが良いのかはその時々によって違います。



例えば現在の金利が５％などになっていて高い場合は固定金利のほうが良いでしょ
う。ですが現在の金利が１％など低い場合は変動金利にしたほうが将来金利が上
がる可能性があるのでお得です。



個人投資家が買いそうな日本債券型資産は個人向け国債でしょうか。個人向け国
債は１０年満期の債券です。つまり１０年しっかりとお金を貸していれば元本と
利息が戻ってくるのです。



個人向け国債は変動金利なのでそのときによって金利が変化します。現在は低金
利なので変動金利のほうがお得ですから個人投資家から人気が出ているのです。



ですが私自身は購入していません。なぜなら購入したりするのがなんとなく面倒く
さそうだからです。個人向け国債は購入機会が年に４回しかありませんので、好
きなときに買ったり出来ないのです。



また利率もあまり高くはありません。日本債券型資産の期待リターン（過去のデ
ータから判断して得た期待値）は１％ですからほとんど利息を得られないと考え
られるからです。



ですからこのサイトでもそこまで詳しくは説明していません。もし知りたければ
他のＨＰや本で調べてみることをお勧めします。



ちなみに私がお勧めしているバランスファンドでは次のような割合で日本債券型
資産を含んでいます。



・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
日本債券型資産・・・９．２％


・ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド
日本債券型資産・・・０％


・ＳＢＩ資産設計オープン（愛称：スゴ６）
日本債券型資産・・・２０％

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