バランスファンドで始める資産運用

バランスファンドで資産運用を行う場合は長期投資が基本です。長期投資とは１
０年～３０年ぐらいの期間にコツコツと投資を行い、長期的に考えてリターンを
得る方法です。



これを聞いて多くの人は「１０年？３０年？待てないよそんなに！」と思うと
思います。ですが長期投資にはちゃんとしたメリットがあるのです。



それは長期投資をすることによってリスクを小さく出来るということです。



１９８５年１月～２００５年９月のデータですと、外国株式型の投信の１年間の
リターンは－３３．３％～５５．４％ですが、１０年間のリターンは７．１％～
２０．８％になっています。



また日本株式インデックスのデータでは、１９７０年～２００４年の間で１年間
のリターンは－４１．５％～１０７．９％となっているのに対し、２０年間のリ
ターンは１．９％～１７．１％になっているのです。（内藤忍の資産設計塾実践
編より引用）

つまり長期投資をしたことによってリターンのばらつき、つまりリスクが小さく
なったのです。これによって１０年後や２０年後にどれくらいのリターンが得ら
れそうか予測を立てやすくなります。



また短期的に投資をしたときよりも大儲けはしなくなりますが大損もしなくなり
ます。つまりハイリスク・ハイリターンの投資だったのが、ミドルリスク・ミド
ルリターン、もしくはローリスク・ローリターンに変化したのです。



このように長期投資をすることでリスクを小さくすることが出来ます。ですが長
期投資にはもう１つメリットがあります。それは複利の効果です。それについて
は次のページで説明します。



ちなみに１０年も待てないという人もいるかもしれませんが、基本的に投資とい
うものは余剰金でやるものです。つまり１０年間引き出すつもりがないようなお
金で投資を行うのです。ですから私は１０年間もリターンを待っているという感
覚はあまりありません。

関連ページ

・複利の効果

・バランスファンドのリターン

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